首頁(yè)|必讀|視頻|專訪|運(yùn)營(yíng)|制造|監(jiān)管|大數(shù)據(jù)|物聯(lián)網(wǎng)|量子|元宇宙|博客|特約記者
手機(jī)|互聯(lián)網(wǎng)|IT|5G|光通信|人工智能|云計(jì)算|芯片報(bào)告|智慧城市|移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)|會(huì)展
首頁(yè) >> 金融科技 >> 正文

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》12月1日正式施行,對(duì)電信經(jīng)營(yíng)者及金融機(jī)構(gòu)提出重點(diǎn)要求

2022年11月30日 16:21  CCTIME飛象網(wǎng)  

2022年12月1日起《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》(以下簡(jiǎn)稱“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法”)正式施行,本法在9月2日由十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十六次會(huì)議表決通過(guò)。

作為一部“小切口”的專門立法,反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法在總結(jié)反詐工作經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,著力加強(qiáng)預(yù)防性法律制度構(gòu)建,加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制建設(shè),加大對(duì)違法犯罪人員的處罰,推動(dòng)形成全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會(huì)防詐的打防管控格局。

那么,反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法具體針對(duì)哪些機(jī)構(gòu)提出了要求呢?

一段時(shí)期以來(lái),手機(jī)卡、銀行卡大量非法開(kāi)辦、隨意買賣,成為電詐犯罪分子的重要工具。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法針對(duì)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者提出明確要求:

1、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度。

2、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的涉詐異常電話卡用戶應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn),根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取有區(qū)別的、相應(yīng)的核驗(yàn)措施。

3、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,評(píng)估未通過(guò)的,不得向其銷售物聯(lián)網(wǎng)卡;采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景和適用設(shè)備。

作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最后一環(huán),賬戶開(kāi)立及資金轉(zhuǎn)移都會(huì)涉及金融機(jī)構(gòu)。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)提出明確要求:

1、應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,依法識(shí)別受益所有人,采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施,防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

2、建立開(kāi)立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

3、應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè),建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制。

發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢(shì),構(gòu)建全鏈條反詐新格局

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長(zhǎng)久以來(lái)都是危害大眾的社會(huì)難題,反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的出臺(tái)讓打擊詐騙變得有法可依,同時(shí)在法律支持的基礎(chǔ)上,各方也要利用技術(shù)手段對(duì)詐騙進(jìn)行全鏈條、全行業(yè)、全社會(huì)的深度防控,力爭(zhēng)從源頭打擊詐騙。

電話邦自成立之初就以打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為己任,具有十余年打擊治理詐騙的經(jīng)驗(yàn),面對(duì)不斷更新的詐騙手段,電話邦利用AI+通信大數(shù)據(jù)成功構(gòu)建出“智能反詐體系”,有效應(yīng)對(duì)詐騙新動(dòng)態(tài),形成全面深度防護(hù)。

反詐體系由多個(gè)維度構(gòu)成:

底層數(shù)據(jù)處理維度:通過(guò)電話邦自主研發(fā)的“天眼智能算法”對(duì)號(hào)碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精準(zhǔn)分析、快速反饋;

終端防護(hù)維度:基于“詐騙號(hào)碼智能識(shí)別平臺(tái)”,將“天眼”輸出的詐騙號(hào)碼信息及時(shí)反饋給終端用戶,形成平臺(tái)化預(yù)警;

行業(yè)協(xié)同維度:通過(guò)“號(hào)碼標(biāo)識(shí)聯(lián)盟”,持續(xù)向手機(jī)廠商、安全平臺(tái)和運(yùn)營(yíng)商輸出安全能力,實(shí)現(xiàn)資源整合和云端數(shù)據(jù)共享。

警企、政企聯(lián)動(dòng)維度:電話邦基于對(duì)全國(guó)號(hào)碼終端標(biāo)記情況的監(jiān)測(cè)能力構(gòu)建“全國(guó)通信異常數(shù)據(jù)日監(jiān)測(cè)平臺(tái)”,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)全國(guó)通信號(hào)碼的風(fēng)險(xiǎn)走勢(shì)和異常標(biāo)記數(shù)據(jù),為政府、運(yùn)營(yíng)商和企業(yè)提供號(hào)碼狀態(tài)監(jiān)測(cè)服務(wù),構(gòu)建了一個(gè)標(biāo)記-預(yù)警-監(jiān)察-自查閉環(huán)體系,實(shí)現(xiàn)了主動(dòng)出擊,對(duì)詐騙的源頭打擊。

憑借在反詐領(lǐng)域的突出貢獻(xiàn),電話邦連續(xù)兩年獲評(píng)工信部“最具推廣價(jià)值的防范打擊通訊信息詐騙創(chuàng)新實(shí)踐案例”,并被收錄進(jìn)“防范打擊通訊信息詐騙創(chuàng)新實(shí)踐案例匯編”。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作任重道遠(yuǎn),面對(duì)層出不窮的詐騙手段及技術(shù),未來(lái)電話邦將在反詐安全領(lǐng)域繼續(xù)深耕,不斷提升反詐技術(shù)能力,積極整合行業(yè)資源,聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商等社會(huì)各界的力量,對(duì)詐騙進(jìn)行源頭打擊治理。

編 輯:T01
聲明:刊載本文目的在于傳播更多行業(yè)信息,本站只提供參考并不構(gòu)成任何投資及應(yīng)用建議。如網(wǎng)站內(nèi)容涉及作品版權(quán)和其它問(wèn)題,請(qǐng)?jiān)?0日內(nèi)與本網(wǎng)聯(lián)系,我們將在第一時(shí)間刪除內(nèi)容。本站聯(lián)系電話為86-010-87765777,郵件后綴為#cctime.com,冒充本站員工以任何其他聯(lián)系方式,進(jìn)行的“內(nèi)容核實(shí)”、“商務(wù)聯(lián)系”等行為,均不能代表本站。本站擁有對(duì)此聲明的最終解釋權(quán)。
相關(guān)新聞              
 
人物
工信部張?jiān)泼鳎捍蟛糠謬?guó)家新劃分了中頻段6G頻譜資源
精彩專題
專題丨“汛”速出動(dòng) 共筑信息保障堤壩
2023MWC上海世界移動(dòng)通信大會(huì)
中國(guó)5G商用四周年
2023年中國(guó)國(guó)際信息通信展覽會(huì)
CCTIME推薦
關(guān)于我們 | 廣告報(bào)價(jià) | 聯(lián)系我們 | 隱私聲明 | 本站地圖
CCTIME飛象網(wǎng) CopyRight © 2007-2024 By CCTIME.COM
京ICP備08004280號(hào)-1  電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證080234號(hào) 京公網(wǎng)安備110105000771號(hào)
公司名稱: 北京飛象互動(dòng)文化傳媒有限公司
未經(jīng)書面許可,禁止轉(zhuǎn)載、摘編、復(fù)制、鏡像